Jump to content

SV_kapital's блог

  • entries
    10
  • comments
    15
  • views
    11,777

About this blog

Хроника финансовых операций

Entries in this blog

 

Правила отбора

Голодная кума Лиса залезла в сад; В нем винограду кисти рделись. У кумушки глаза и зубы разгорелись; А кисти сочные, как яхонты, горят; Лишь то беда, висят они высоко: Отколь и как она к ним ни зайдет, Хоть видит око, Да зуб неймет…   Иван Андреевич Крылов (1808 г.)   Январский виноград.   Первый месяц моих экспериментов с наносуммами на площадке Альпари завершается, как принято говорить у финаналитиков, разнонаправленно.   Что касается моих личных успехов в качестве трейдера, то факты таковы: минус 281 учебных USD, баланс, правда в плюсе на 16 учебных USD, а также минус реальных $100 USA, не считая затраченного времени (оно как известно, тоже деньги). Кроме того новогодняя вольница (с 20 декабря по 15 января) уже давно позади и реальный мир требует постоянного присутствия в нём, а не за монитором. А если есть выбор: приятная компания, в старом добром заведении, или протирание кресла у компьютера — я выбираю друзей. Иными словами - желание есть, возможностей всё меньше, способности к самостоятельной торговле всё ещё не определены.   Тем не менее вопрос о возможности заработать на форексе для инвестора с капиталом менее 50000 рублей, самостоятельной торговлей не исчерпывается. Есть ещё несколько возможностей: - инвестировать средства в ПАММ-счёт - создать собственный ПАММ-портфель - инвестировать в существующий ПАММ-портфель   Если с самостоятельной торговлей не выходит, то остаётся понять реальные плюсы и минусы прочих вариантов. В этом и заключается ещё одна задача моих экспериментов.   По прошествии первого торгового месяца средства, вложенные мной в отдельно взятый ПАММ-счёт, в размере $20 USA увеличились на $1,52. В процентах это получается 7,6% в месяц или 91,2% годовых, без учёта сложных процентов. Не плохо.   Теоретически за 12 месяцев можно ожидать $18,24 USA прибыли. Если бы у меня был 1 000 000 рублей (примерно $13 711 на 4 января 2016), то при таких процентах можно было бы вынуть не менее $1042 или около 78150 рублей за месяц. Не каждый пенсионер честно трудившийся всю жизнь может рассчитывать на такую пенсию.   Есть три проблемы.   Первая. Денег могло быть существенно больше, но управляющий большую часть месяца топтался на месте, то вниз, то вверх. Хорошо, что за это время не ушёл ниже стартовой суммы. Вторая. Минимальная сумма, которую можно вывести с долларового счёта равна $10, а весь мой профит составил $1,52. Можно, конечно вывести $11,52 и залить управляющему обратно $10, но это как-то уж совсем не серьёзно. Третья. Мне удалось инвестировать не $13 711, а только $20.   Вывод вариант не самый плохой и не лишён смысла. При некоторой осторожности в оценках в момент выбора управляющего, вполне реально сохранить средства выше старта минимум месяц и при этом ещё получить прибыль.   Правда воспользоваться ей (если ни чего не предпринимать и просто наблюдать) я смогу не раньше чем через 10 месяцев, когда доход превысит минимальную сумму доступную для вывода на целых 64 цента.   А что там у вас в портфеле?   Тот вопрос, ответ на который не так прост, как хотелось бы. Кто читал мои предыдущие заметки (кто не читал, может сделать это сейчас), знает, что в самом начале месяца мне пришлось вынужденно заменить двоих управляющих, при этом их ПАММ-счета были в те же дни закрыты по случаю абсолютно полного слива. Морально я был готов к тому, что рано или поздно это случиться, но к тому, что это случиться немедленно — нет.   Случай как нельзя лучше проиллюстрировал степень моего везения в случае с выбором управляющего ПАММ-счётом. В результате сознательного эксперимента со сливом на одном из счетов в ПАММ-портфеле я потерял $10 всего за несколько дней, в случае с отдельным (не портфельным) ПАММ-счётом неверный расчёт мог стоить мне $20. Если бы я все "экспериментальные" деньги вложил только в 1 ПАММ-счёт, риск 50/50 можно было получить около $7,6, а можно и ни чего.   Куда ты смотрел?   Когда начались просадки и сливы мне более всего было нужно понять: как это работает. В том любопытстве (кажется не здоровом), единственная причина, по которой я сидел и смотрел как один из управляющих совершает пике сливая всё своё и чужое. Моего (от суммы ПАММ-портфеля) было не так много. На момент слива в плохом ПАММ-счёте было $10, что соответствовало примерно 10% от суммы моего ПАММ-портфеля. Однако практически в тоже время был слит ещё один ПАММ-счёт, из которого я вывел средства не дожидаясь достижения дна. В результате мой ПАММ-портфель заметно просел. Если верить мониторингу, от Альпари (а ему верить стоит с многими оговорками), то 7 января в 23:00 мой ПАММ-портфель упал до -18,66%.   Позже пришлось сменить ещё одного управляющего, который ни как не мог принести прибыль, но оказалось, что через короткое время он вышел из просадки и сделал своим инвесторам хороший профит. А мой ПАММ-портфель к концу января так и не выбрался из ямы, в которую был загнан, отчасти сознательно. Смысл эксперимента посмотреть как быстро, на самом деле, может выйти из просадки ПАММ-портфель.   Как оказалось можно. 21 января в 12:00 было плюс 7,49%. Потом, правда всё поползло вниз.   Сегодня по мониторингу от Альпари - минус 4,72%.   В реальных деньгах это выглядит примерно так:   Вложено в ПАММ-портфель 4 января - 6489 рублей. Безвозвратно из этой суммы потеряно $10. На 31 января средства ПАММ-портфеля составляют - 6129 рублей.   В долларах. Прежде напомню, что меняя управляющих, по ходу месяца, я избавился от рублёвых счетов, которые изначально были предусмотернны в моём ПАММ-портфеле. Так как диверсификация портфеля до 6 счетов продержалась пару дней, а искусственно увеличивать средства на счёте — ломать эксперимент, к концу января осталось только 5 счетов, что равносильно 1/5 риска по вероятности просадки из-за ошибок или слива одного из управляющих.   В этих самых USD по трём счетам за январь наблюдается благословенный профит в общей сумме $15,14. Казалось бы победа! Как бы не так.   По двум счетам минус в сумме $2,38.   Итого чистыми получено $12,76   Но слив $10 и ещё несколько текущих убытков по мелочи. Конечный результат: номинальный плюс $15,14 разбросанных по разным счетам, из-за чего деньги вывести невозможно, реальный минус около $6, которые ещё только предстоит компенсировать.   Без смены команды здесь не обойдётся.   Как вы уже, видимо, поняли кандидатов 2. Значит кандидатов на замену нужно не менее 2, а лучше 4 — 6 (по 2 — 3 на каждого).   Сейчас в рейтинге Альпари 300 ПАММ-счетов.   В начале января 2016 их было 294. Так или иначе, но выбор памм-счетов растёт, а растёт ли при это выбор управляющих? Для меня это пока остаётся загадкой.   Где можно найти информацию именно по управляющим, возможно кто-то подскажет в комментариях. Хотелось бы иметь возможность увидеть не только рейтинг ПАММ-счетов, но и рейтинг самих управляющих. Из той информации, которую удалось собрать за прошедший месяц мне стало понятно:   - управляющих существенно меньше, чем ПАММ-счетов - один управляющий может одновременно иметь от 1 до 4 и более работающих ПАММ-счетов с разной эффективностью, разными торговыми стратегиями и разными условиями инвестирования. - один и тот же управляющий может работать вчера под одним ником, а сегодня под другим.   Общее количество действующих ПАММ-счетов в системе 2869 (на 31/01/2016)   Причина разницы между общим количеством и количеством ПАММ-счетов в рейтинге заключается в том, что большая часть счетов имеет капитал управляющего менее 150 000 RUR / 3 000 USD / 2 000 EUR / 2 000 GLD, либо основаны менее 3-х месяцев назад, либо имеют отрицательную доходность, либо не доступны для инвестирования, либо всё это вместе.   Недоступность для инвестирования может означать как нежелание управляющих открывать свои ПАММ-счета для инвесторов, так и не прохождение этими управляющими процедуры активации ПАММ-счёта, а может означать, что ПАММ-счёт находится в стадии «обкатки» и может быть представлен инвесторам через некоторое время.   Так как рейтинг обещает инвесторам подборку наиболее эффективных ПАММ-счетов, с положительной доходностью, возрастом более 3-х месяцев и доступных для инвесторов, то есть смысл изучить прежде всего ПАММ-счета включённые в официальный рейтинг.   На первую десятку ПАММ-счетов - 9 ников управляющих. Среднеарифметическая доходность 1 десятки: 14,22%   Для сравнения в моём ПАММ-портфеле: 59,34% (хотя при этом баланс в минусе).   Из первой 10-ки официального рейтинга Альпари только 1 счёт ушёл в минус (-1,9% за месяц), остальные в плюсе.   Более года (1435 дней) существует только один счёт, он на 31 января 2016 — лидер рейтинга. Шесть счетов действуют более 6 месяцев, но менее года. Три ПАММ-счёта существуют менее полугода.   Только один из первых десяти ПАММ-счетов может привлечь внимание размером капитала управляющего: $20000 (9-е место).   Судя по количеству значков, которые в реальном мире часто обозначают «короткое замыкание», пять счетов явно консервативных. Высокорисковых всего 2. Ещё три счёта скорее рисковые, чем консервативные.   Общая капитализация первой десятки сейчас $4 035 269 USA и 270 718 рублей.   Чисто теоретически не самый плохой расклад. С инвестиции, скажем по $50 в эту десятку (примерно 37 500 рублей) можно было рассчитывать на 5 320 рублей прибыли по итогам января.   На самом деле всё не так и не там.   ВАЖНО: - Рейтинг меняется каждую неделю весьма существенно. Из первой 10-ки конца января старожилов всего 4. - Просадки, в том числе жёсткие могут случиться и у тех, кто в верхних строчках официального рейтинга Альпари. - Наличие большого количества счетов со сроком жизни менее 1 года (в первой 10-ке их 90%) говорит о высокой вероятности неожиданного слива.   Самый старый из ПАММ-счетов, вошедших в рейтинг существует 2686 дней это более 7 лет!   Доходность с момента создания: 219,1% или 29,8095% годовых. Счёт рублёвый. Таким образом, его доходность выше доходности банковских депозитов в 3 раза, при существенно больших рисках. Доходность за 2015 год — отрицательная: -34%.   Отрицательной оказалась доходность и двух других счетов из первой тройки ПАММ-счетов долгожителей.   ПАММ-счета занимающие 4 и 5 места по длительности существования имеют положительную доходность по итогам 2015 года и января 2016: 7,1% и 8,1% соответственно. Счета рублёвые и это НИЖЕ банковского профита!   Шестой и седьмой по сроку существования ПАММ-счета — валютные, но с отрицательной доходностью как по году, так и по январю 2016-го.   Восьмой счёт рублёвый. По итогам 2015-го был в плюсе: 122,5%, а по итогам января 2016-го в минусе: -19%.   Девятый счёт в десятке долгожителей — долларовый. Доходность за январь 2016: 3,3%. Это и на облигациях можно сделать с почти 100% обеспечением, без беготни и постоянных заглядываний на счёт.   Замыкает десятку долгожителей долларовый ПАММ-счёт, существующий 1943 дня. Доходность с момента создания: 129,6%, а по итогам января 2016-го: 0,5%.   По итогам 2015 года из 1-ой десятки ПАММ-счетов долгожителей 6 (!) или 60% показали убыток, 4 или 40% дали минимальный доход.   По итогам января 2016 года: - 4 счёта с фактически нулевой доходностью - 4 счета в минусах - 2 счёта в плюсе.   Вывод: старые счета не гарантируют ни доходности, ни сохранности.   А если по уровню доходности?   Из первой 10-ки счетов по уровню доходности за всё время существования — 7 в январе не вышли за пределы 6%. Три показали доходность действительно интересную мелким, готовым к риску инвесторам: 204,9% (230 дней) , 81,2% (164 дня) , 66,5% (395 дней).     Без поллитры. Пример для начинающих.   Если закрыть дверь для мистера Джемисона, можно дойти до суббот без жидкого хлеба, а там и до спортзала рукой подать. Но стрессы и необходимость работать головой требуют обратного. Поверьте моему опыту - без поллитры с этим рейтингом делать нечего. С учётом высокой вероятности прочтения этих записей несовершеннолетними, я не стану подробно описывать вопросы касающиеся участия в процессе собственно Джемисона, скажу только, что его роль — катализ мыслительного процесса.   Из рейтинга с помощью фильтров исключаем счета в возрасте менее 6 месяцев. Вне зависимости от мастерства и удачливости управляющих, ПАММ-счёт менее 6 месяцев имеет повышенные риски. Управляющему надо побыстрее показать высокую доходность, чтобы привлечь инвесторов и он рискует больше, чем при спокойной плановой торговле. Сказывается и азарт новичков. Им легко заиграться и пропустить разворот. Последствия самые неприятные.   Если же не взирая на все эти и многие прочие опасности, ПАММ-счёт выдержал более полугода — управляющий или достаточно опытен, или достаточно осторожен, или у него просто крепкие нервы и ясный ум.   Не гарантия успеха, но кое что.   Из этого количества выбираем счета с наиболее высокой доходностью.   В реальной жизни эта простая операция. Надо применить фильтр: «Доходность / год / max». Максимум, в данном случае — выше 1000%. Но тогда на выбор всего два счёта. Не густо.   Сбавим обороты — выше 500%. Выбор больше, но всего из 5 счетов. Ну, ещё капельку! Имеется ввиду: «придушите вашу жабу!» На мониторе 13 ПАММ-счетов. Мало.   Придушим жабу ещё чуток. Фильтр ставим на более 100% годовых. Итог: 26 ПАММ-счетов.     Теперь исключаем ПАММ-счета имевшие за прошедшие полгода отрицательную и низкую доходность.   Это совсем просто. Фильтр: «Доходность / 6 мес. / больше 10» На экране 20 ПАММ-счетов   Исключаем ПАММ-счета с отрицательной и низкой доходностью за прошлый месяц. Это необходимо для того, чтобы исключить тех, кто явно шатается, на перепутье или выходит из глубоких просадок. На экране 9 ПАММ-счетов.     В теории вы уже получили ПАММ-портфель способный протянуть месяцок, без излишних хлопот. Ход проверенный практикой.   На деле почитайте мои предыдущие записи и степень эффективности такого отбора предстанет во всей красе.   Как только что сказано, экспериментальным путём за январь месяц доказано: - описанный метод не лучший, но работает - не спасает от просадок и сливов, но вполне может дать профит - удельная прибыль (если очистить результаты от потерь из-за слива) могла бы составить около 18,75% в месяц или 225% годовых, но пока только в теории.   На последней неделе января парни из Bloomberg сказали, что январь был худшим торговым месяцем, как для Америки, так и для Европы, а также для России, для Китая, для Японии… А, на Марсе? А! Там пока нет биржи. В общем для всех, кроме самого мистера Блумберга, месяц выдался хуже некуда. Сам Майкл сейчас гадает: «пойти на выборы — не пойти на выборы», а биржи с надеждой ждут февраля. Если январь был уж совсем плох — хуже не станет! Вот скоро и торги пойдут. Посмотрим.     P.S. Комментарии в этом блоге существуют для читателей. Если есть желание поспорить с автором, или высказать свою мысль — пожалуйста!

SV_kapital

SV_kapital

 

Нет дохода? Меняйте управляющего. Немедленно.

Решение перезрело.   Прежде всего стоит напомнить - я наноинвестор. Следовательно каждый цент в прибыли - как манна небесная, а каждый потерянный цент - как вырванный с мясом ноготь.   В предыдущих записях можно найти историю просадок в моём памм-портфеле. Оно, конечно эксперимент, но и у естествоиспытателя могут сдать нервы. Проблема в том, что один из управляющих, тот единственный, которого я включил в портфель ради роста в рублях, в самом начале января свалился в просадку. Не большую, но тем не менее. Периодически показывал хороший дневной рост, но на сумму, вложенную изначально так и не вернулся.   19 января он свалился более чем на 17%. В иной ситуации можно было вздохнуть и со словами: "ни чего, выкрутится", махнуть рюмочку Джемисона и предаться прослушиванию вечернего эфира на радио "Эрмитаж". Кто не в курсе - это такое джазовое радио, вещающее из Санкт-Петербурга.   Моя ситуация к медитациям и релаксации не располагает. Как я уже рассказывал, уважаемый управляющий с ником SPAS слил свой памм-счёт до цента и мои $10 USA, которые теперь нужно как-то компенсировать. А тут начались пробуксовки. То вниз, то вверх, а в целом на одном месте.   Хорошо, когда дневная прибыль выходит на 7%, но когда неделю счёт стоит на месте и крепнет ощущение, что вот-вот начнёт валиться, надо принимать меры.   Для наноинвесторов, как и для малых инвесторов возможности воздействия на управляющих исчерпываются единственной мерой - выводом средств. Полностью. Без сантиментов. Ваши $10 - $20 он даже не заметит. А для вас это может быть шанс спасти свои деньги и наконец-то заработать.   Вот только выводить деньги просто так не эффективно. Деньги должны работать. По этой причине пришлось поднять список тех управляющих, которых я присмотрел.   Критерии для отбора были следующие:   - счёт должен работать не менее 6 месяцев - управляющий должен придерживаться агрессивной стратегии (нужно выходить из просадки, а также сохранить баланс стратегий в портфеле) - за последние 3 месяца памм-счёт должен был показывать доход - за текущий месяц он должен был быть в плюсе выше 5% - по памм-счёту не должно было быть длинных просадок (более 2-х недель) - по памм-счёту просадки зафиксированные в течении месяца не должны были быть более 20%   Я не определился с конкретным порогом средств, находящихся на управлении, но решил, не гнаться за "пухлыми" счетами, и избегать счетов с капиталом менее $10000.   Также, раз уж появился повод я решил отказаться от содержания в моём памм-портфеле рублёвых счетов. Таким образом поиск шёл среди долларовых памм-счетов.   В результате такой счёт нашёлся.   Вывести деньги из не оправдавшего моих надежд памм-счёта удалось, но с потерями. На всё про всё пошло более 300 рублей. Тем не менее, с использованием части свободных средств из моего памм-портфеля, мне удалось ввести на памм-счёт нового управляющего ровно $20.   Это было важно, чтобы можно было объективно сравнить результаты.   В середине дня.   Середину среды 20 января 2016 года, я буду помнить ещё долго, если завтра курс рубля не вырастет до 90   Когда появилась возможность отвлечься от реального мира и посмотреть на сводки с биржевых площадок, я начал судорожно подсчитывать непокрытые счета, вспоминать цены на "Царскую золотую" и "Белугу", и возрадовался факту полного отсутствия кредитов (как рублёвых, так и валютных). Не меньше я радовался и факту полного избавления от рублёвых счетов в портфеле. Монетарный патриотизм вещь достойная уважения, но не в период госпожи Набиуллиной.   Хуже всего было увидеть, что памм-счёт нового управляющего просел на $0,88.   Благо была возможность вернуться в реал и там забыться с тяжёлым осадком на душе. Потратил время, думал, считал - всё зря?   Вечером картинка на мониторе поменялась на совершенно иную.   Сегодня все пять управляющих заканчивают день в плюсе. Средняя доходность по портфелю составила 9,24%.   Новый управляющий смог сделать за день 21,59%. Для меня это означает прибавку в $3,04, с учётом выплат управляющему.   В целом сегодня мой памм-портфель впервые за неделю приблизился к точке выхода из просадки вызванной сливом SPAS. Если памм-портфель выйдет в плюс и завтра, можно будет говорить о возврате на уровень выше старта.   Ни чего этого могло не быть.   Могло быть только хуже. Уж не знаю, чем закончится история управляющего, которого я отправил в отставку архив, он не смотря на то, что и он сегодня был в плюсе (6%) оставить его в моём портфеле означало бы законсервировать ситуацию и продолжить балансирование на грани срыва. Возможно, я верну этого управляющего в мой памм-портфель, но только тогда, когда он хотя бы месяц будет в хорошем плюсе (не менее 5% - 7% по итогам месяца). Пока я разочарован и думаю, что надо было сделать этот шаг раньше. Где гарантия, что подняв сегодня 6, он завтра не потеряет 17% или больше?   ВЫВОД: если вы почувствовали, что управляющий "завис" и больше не приносит доход - выводите деньги и сразу перекладывайтесь в нового управляющего.   Какое вам дело до проблем управляющего, от которого вы ушли? Может у него настроение плохое, потому, что от него ушла удача? Может его торговая система не поддерживает текущую рыночную ситуацию? Может он просто кнопки попутал или как писали на форуме посадил за рабочий компьютер ребёнка (ну, чтоб учился деньги зарабатывать).   Вам нужно получать прибыль.   Вот и работайте. Держите на примете не менее половины от количества управляющих, которые уже есть в вашем памм-портфеле и будьте готовы немедленно поменять слабое звено.

SV_kapital

SV_kapital

 

Легенда без доверия. Легко ли быть повелителем выплат?

В первый день новой недели стоит отчитаться об итогах прошедшей. Тем более, что в ветке Инвестор-клуба «Корова в меду», Bald_Dog припомнил мне обещание рассказать о результатах эксперимента по выходу из глубокой просадки на минимальных суммах. написал он.   Думаю, узнать о результатах есть и другие желающие. Правда, более прочих мне самому было интересно знать ответ на этот вопрос. Видимо, жажда знаний и стала причиной неуёмной жажды наживы, которая в конце концов превратила мои $13 USA сначала в $24,65, а затем в $2,53 .   Между этими точками примерно 4 часа. Тем не менее, я считаю эксперимент вполне успешным. Почему?   Первое: всему виной нетерпение и потеря хладнокровия. Как только мне удалось за несколько осторожных шагов увеличить сумму, потянуло на подвиги. Больше покупка с 0,01 до 0,05. Меньше просчётов — ну всё же понятно куда курс движется!   Стоп лосс в таких масштабах — роскошь не уместная. Скорее всего он сработает быстрее, чем курс выйдет на тот минимальный уровень, который позволит поймать ваши несколько центов. Запаса-то нет. Стоп лосс вещь полезная, но для её применения также нужны знания и условия. Условий в случае, когда у вас на счету меньше $100 нет. Однозначно!   Что касается принудительного закрытия ордера, то когда вы потеряв хладнокровие, вместо остановки и спокойного обдумывания следующего шага, открываете ордер даже не подумав, что курс колеблется вовсе не по правилу маятника, ждите и вам воздастся. Не долго. Достаточно протянуть руку в сторону… и можно уже выпить за счастливое будущее ваших долларов в руках новых хозяев.   Второе. При разумном подходе, наличии железных нервов, опыта и некоторой доли везения вылезти из $13 в $100 вполне возможно. Ну, не за день. Не за два. Тем не менее можно. Только не «чайнику». Таким новичкам как я — это не по силам ни при каких условиях. Дело в отсутствии опыта и знаний, которые помогают профи ловить волну. Не важно как именно. Чутьём, анализом экономических и политических новостей, скальпированием старика Мартина или спиритическими сеансами с японскими свечами и китайскими фонариками. Профи делает так, как он умеет. От обычного человека он отличается тем, что ему удаётся чаще получать прибыль. Конечно, случается и «сливать», но существенно реже, чем это может сделать начинающий с жалкой сотней в потной ладошке.   ВЫВОД: Я совершенно не готов к самостоятельному трейдингу. Пара недель — не срок. Чтобы возомнить себя финансовым гением. Остаюсь тренироваться на учебном счёте, и постараюсь впредь меньше хвастаться своими подвигами на этом фронте.   Что касается живых денег — начинающим ни кто не может запретить сливать их в любом количестве самостоятельно и без чьей-либо помощи. Что касается меня лично, я думаю будет лучше, если свои несколько десяток я доверю, может и не профи, но тем, кто уже некоторое время умудряется получать прибыли — управляющим.   Тут стоит вспомнить о моей двадцатке, которая была отправлена на отдельный памм-счёт, чтобы можно было понять: что лучше для наноинвестора памм-счёт или памм-портфель.   С 4 января 2016 года (день, когда в этом году стартовал рынок) $20 USA превратились в $21,23 (это уже за вычетом вознаграждения управляющего). Для меня это означает 6,15% за 14 дней, примерно 13,17% в месяц или 158,14% годовых в валюте! Ну, и где тот банк, который вам предложит депозит на таких условиях? Не видно? Зато там надёжно. На форексе вам компенсацию не предложат. Выбор — дело ваше. Альтернатива? Есть. Памм-портфель — существенно надёжнее вложения в одного управляющего, но о прибыльности судите сами. За 14 дней, прошедших с начала торгов в этом году я вынужден был отправить в архив два памм-счёта. Из одного я успел выйти до момента полного слива, из второго выходить не стал ради чистоты эксперимента. Результат: минус $10 которые до сего момента так и не восстановлены.   Тем не менее, из оставшихся пяти управляющих, трое заканчивают сегодняшний день в плюсе. Лучший дал 5,54% в день, минимум +2,86%. Двое других в красной зоне. Один просел на 5,39%, но и с таким результатом, вложенная в его памм-счёт десятка умножилась на $0,43. Смешно? А как на счёт 112,1% годовых? Или лучше самостоятельно слить $100? Ну, так если есть чего — welcome!   Ещё один памм-счёт в моём портфеле сидит давно и прочно с убытком в ¢12. Я прежде даже переживал, но с прошлой пятницы надеюсь, на чудо и горжусь. Легко сказать — ведь это уже легенда! Легенда с которой мне удалось познакомиться. Легенда с которой меня связывают вполне реальные деньги (хоть и микроскопические ). Легенда, которая, может статься, войдёт в историю вольных финансовых рынков. Ну, да… я о нём. О герое прошлой пятницы. Если кто подумал, что я вложил свои деньги в счёт под названием «без доверия» - вы плохо подумали обо мне и моей мнительности. Другое дело счёт, названный, не иначе, в честь милейшего персонажа романов сэра Артура Конан Дойла — профессора Мориарти. Этот мне безусловно ближе. Кроме того, как истинный англичанин, он верно не прочь был выпить виски, а это вызывает дополнительное доверие у тех, кто также не склонен изображать из себя язвенника.   Когда я выбирал этот счёт, я конечно уже читал кое-что, из написанного про управляющего скромно назвавшего себя повелителем выплат (или как можно ещё перевести Paymaster?). Но, как я уже кажется здесь упоминал, если брать на веру всё, что говорят и пишут друг о друге господа управляющие лучше просто уйти.   Кроме того есть вполне конкретные данные, которые позволили мне принять решение. Срок существования счёта (1 год), почти тысяча инвесторов, более $300K инвестиций и достаточно агрессивная стратегия. А мне нужен был именно агрессивный управляющий. Наконец я отметил, что о нём пишут и он общается с посетителями форума.   По совокупности этих данных и понимая, что не всё из того, что написано про этого управляющего и его методы может быть неправдой, я принял решение - высокорисковую часть моего памм-портфеля составят инвестиции именно в этот счёт. Так я и оказался инвестором человека, который в прошлую пятницу удостоился эпитета — легенда. Не от меня. От тех, кто примерно с середины пятницы начал нервно мониторить ветку памм-счёта Trustoff.   На тот момент, в этом счёте было более 8 тысяч инвесторов и более $3 млн USA. Это без сомнения крупнейший проект среди памм-счетов. Но не только. Возможно, это единственный памм-счёт, который присел только раз, за время своего существования - 14 января 2015 года. Тогда там было $300 начальных инвестиций и минус 21,49%. Уже 15 января 2015 года памм-счёт прибавил 129,32%, а сумма инвестиций составила $687,98. Дальше только вверх. До 15 января года 2016-го.   У меня нет ни малейшего желания пересказывать то, что уже сказано другими, о возможной (ведь ни кто не знает на 100%) торговой стратегии, о взаимоотношениях управляющего с компанией, о прочей конспирологии.   Позволю себе рассуждать исключительно с позиции маленького, микро-, наноинвестора. Что может меня интересовать? Доход и надёжность. На стадии предварительного инвестирования меня (кроме названия счёта - «без доверия», если есть другие варианты перевода или транскрипции Trustoff – пишите в комментах) смутила лесенка-чудесенка.   Конечно, она мне понравилась. Ровная такая. Но, как известно, на холм забираться трудно, зато лететь с него быстро. Где и когда может прерваться этот долгий (длинной в целый год) подъём? Ответа у меня не было. Это и смутило. Пережив первый слив управляющего (другого) и потеряв первые деньги я понял, что осторожность для инвестора такое же важное качество, как решительность и наличие наличных .   Вот по этой причине я с самого начала следил за памм-счётом Turstoff и кусал локти. Он рос, приносил прибыль, а мои управляющие…   Так уж получилось, что в то время, когда я сливал свою сотню (то есть то что от неё осталось на учебном счету) население форума начинало роптать. Посмотрев на мониторинг памм-счёта Trustoff я немедленно кинулся проверять ситуацию на памм-счёте Moriarti, к моему облегчению там ничего кошмарного не происходило. Просадка? Ну она и до того там была, и не большая.   На Trustoff было минус 20% (или около того). Народ начинал писать с раздражением, переходящим в бурю. Я посмотрел на график ввода-вывода — там изменений не обнаружил. Отток средств, конечно начался почти сразу после появления информации о просадке, но шел вовсе не так быстро и лавинообразно, как можно было ожидать. Инвесторы верили «повелителю выплат», хоть эта вера и таяла на глазах.   В момент, когда показалось, что срыва не миновать падение закончилось. Управляющему к концу дня даже удалось отыграть часть просадки. Я опять кусал локти. Наблюдая за обсуждением на форуме, я в душе метался между соблазном «долить» денег в систему, чтобы вложить их перед подъёмом (это полностью противоречит самому духу моего эксперимента, только это и удержало) и опасениями повторить печальный опыт потери вложений. Была даже мысль вывести деньги вложенные в отдельный памм-счёт и вложить их в Trustoff. Не успевал по срабатыванию роловеров.   Как оказалось, в этот раз, предчувствия, порождённые заявлениями тех, кто утверждал, что мастер выкрутится, меня не обманули. Он смог подняться и очень надеюсь поднимется ещё. Как встретила это публика можно посмотреть на соответствующей ветке форума. Как бы там ни было, и по итогам понедельника этот памм-счёт остаётся крупнейшим по рейтингу Алдьпари. Там 7662 инвестора и $2.430.915 USA.   Больше нет ни у кого. Просадка такого счёта, конечно потрепала нервы многим, но выход из неё многим вернул оптимизм и веру в чудеса.   Как долго продлится эта сказка? Хотелось бы подольше. Нам всем нужны чудеса. Так пусть они будут. Конечно вкладывать в такой счёт сумму, критичную для себя, я не стану. Но как удержаться от того, что бы вложить копеечку? Пусть без доверия, а вдруг мастер действительно может повелевать платежами и часть достанется и мне?   P.S. Я зря обижался на Paymaster за то, что он не ответил (как и другие управляющие) на моё обращение, отправленное ещё 7 января. Он его видел и даже прислал ответ. Во как. Он существует! Он не машина.

SV_kapital

SV_kapital

 

Прогноз курса на сегодня и на год.

Меня заставили.   Сегодня очень хотелось написать на другую тему. Я к ней оказался не вполне готов. Изложение получилось таким, что сам запутался. Так что напишу позже.   Сегодня есть повод порассуждать на тему, которую подсказали @Pensioneer и @Barclaus. в ветке Инвестор-клуб "Корова в меду" . Вопрос конкретизировал   Могу предположить, что он сам скорее трейдер, хотя...   Как бы там ни было, но сегодня это был не единственный повод вспомнить о том, как формируются прогнозы рынка и что представляет из себя финансовая аналитика.   Однако, по традиции, прежде всего мои результаты сегодняшних операций на финансовом рынке.   Средняя доходность по моему портфелю составила 5,33%. Все 5 управляющих прошли день с плюсом. Минимум: 1,07%, максимум: 14,29%. Несмотря на это, без сомнения приятное обстоятельство, сам портфель ещё так и не оправился от потери одного из памм-счетов, где сгинули $10 USA. Пока до восстановления нужно добрать ещё 714 рублей. При этом доход сегодняшнего дня составил 295,59, или 4,5% по версии системного монитора.   О том, как феерически у меня получается торговать самостоятельно, я уже писал в предыдущих записях. Сегодня тактика была откорректированна и переосмыслена исходя из задачи из $11,43 сделать $100. Интерес прежде всего спортивный, так как в реальной жизни, нужно было бы принять убыток и просто добавить на счёт денег, чтобы не терять время. Цель: убедиться либо в возможности вылезти из жестокой просадки (а до уровня $11,43, мне удалось наторговать до $271,82), либо в бесполезности таких попыток.   Учитывая малое количество средств и отсутствие права на ошибку я решил идти малыми шагами по рынку. Куда курс, туда и ставки. Не самый лучший стратегический ход, но как оказалось вполне действенный. Результат - утром: $11,43, вечером: $13,73. Чистый доход: $2,3. Это, между прочим, 20,12%! В рублях примерно: 172,5. Чистого торгового времени максимум 2 часа.   Для контраста есть ещё $20, инвестированных в отдельный памм-счёт, которым управляю не я, а выбранный мной управляющий. Его сегодняшний результат: 2,02%, которые материализовались в размере $0,22. С учётом ранее имевших место просадок на балансе этого памм-счёта $20,67.   Сегодня я нескрываемо горд собой. Если бы торговал сам на всю сотню, имел бы 23 реальных доллара. В наше время не так уж мало. На 1700 рублей можно очень не плохо поужинать в хорошем, я бы даже сказал в очень хорошем заведении. Правда в гордом одиночестве. Если просто выпить кофе с пирожными, то можно и девушку угостить и даже её подругу.   Вот теперь про анализы.   Как инвестора меня прежде всего интересует вопрос: - почему "чайнику" удалось сделать 20,12%, а тем, кто числится профи - максимум 14,29%?   Начнём с того, что аналитика бывает двух видов: шаманство с кривыми, пилами, лестницами и свечками и прогнозирование рынка от объективных финансовых показателей.   О кривых скальпах мартина при свечах вы можете найти много чего, как в других блогах, так и на ветках форума. Я попробую объяснить свой сегодняшний успех другим образом.   Так уж получилось, что мне в голову вбили несколько иные представления о том, что есть финансовая аналитика. В моём представлении это механизм с тремя приводами.   Один из них, тот самый вечный поиск равновесия между спросом и предложением. Другой - психология личности. Третий - политика.   О первом сказано и написано, так много, что повторять - терять время. Одно но!   ВАЖНО: спрос на валюту, самым непосредственным образом зависит от активности предпринимателей, этой валютой оперирующих, а также от величины банков, учитывающих свои активы в этой валюте.   Взаимосвязь между психологией личности и финансовым рынком может продемонстрировать такой пример. Некто затеял купить в Турции кусок земли под отель. А, что? Дешево, минимум бумажной волокиты и туристов всегда полно. Чтобы купить кусок земли (предположим большой 5 км пляжа, плюс ещё 2 км в глубь материка) нужны либо USD, либо TRY - турецкая лира. Предположим, что трейдер Иван узнал о планах нашего предпринимателя и даже о точном времени, когда он выставит своему банку заявку на покупку USD, так как турки, патриоты но отнюдь не монетарные. Предположим, также, что наш предприниматель имеет друга в Генштабе ВС РФ, который ему "посоветовал" не соваться со своими проектами в Сирию, так как там может быть "обострение". И как вы думаете поведёт себя не глупый наш предприниматель? Скорее всего он провентилирует ситуацию и узнает, что обострение в Сирии, может привести к обострению в Турции, например туда может увеличится поток беженцев. Да ну, его к лешему этот отель говорит в сердцах наш предприниматель сидя у себя на веранде. Вот только до ушей трейдера Ивана этот крик души не долетает. А ордера, в надежде на рост спроса на USD уже открыты. Иван ждёт когда и другие начнут покупать. А наш предприниматель уже строит коровник в Самаре, и рубли, припасённые для отеля в Турции, ему нужны в России.   Примерно по той же схеме работает рынок при выходе новостей о росте безработицы. Кому надо вкладывать деньги в строительство гипермаркета в Милане, если там покупательная способность скоро будет такой же как в Греции?   На деле и в Турции всё могло быть иначе, и в Италии к весне многое может измениться, но часто вопрос об инвестициях это не только многочасовые переговоры и тысячестраничные бизнес-планы, а простые два желания: хочу и не хочу. В одних случаях побеждает холодный расчёт, в других страх, в третьих энтузиазм, в четвёртых ответственность перед предками, в пятых... да мало ли прихотей у имущих?   На инвестиционные решения могут повлиять и слухи, и сплетни, и зависть.   Васька новый пароход купил! Так, я три куплю! Чтоб не у него, а у меня самое большое пароходство было.   Из сотен, тысяч таких вот импульсивных решений и складывается в результате психологическая составляющая, вносящая существенный дисбаланс в расчёты основанные исключительно на прагматических подходах и фиксации прогнозов по "чистым объемам денежной массы".   Третья составляющая - политика. Здесь также стоит отметить один важный момент. Политику делают политики, а им свойственно психовать расстраиваться выражать озабоченность. Иногда не понятое партнёрами выражение озабоченности, может привести к войне, или к экономическим санкциям, которые в свою очередь могут привести к убыткам для предпринимателей. Вот почему, когда политики в упор не желают замечать "выражение озабоченности" коллег, бизнес пакует USD в чемоданы и делает ноги с такой скоростью, что лучшие стаеры плачут на взрыд.   Ближе к терминалу.   В терминале все эти страсти преобразуются в метки времени и курса покупки и продажи. Время измеряется секундами и долями секунд, а курс количеством USD за EUR, JPY, СHF или CAD.   Впрочем, тем кто со $100 USA думать о секундах не след. Крупным трейдерам, ворочающим миллионами тоже. Есть смысл посмотреть спокойно на месяц, квартал, даже год.   Исходя из этого я сегодня утром убедился, что в мире ни чего сверхестественного не произошло. ФРС не перешёл на бесплатные доллары, экономика ЕС признаков оживления так и не подала, война в Сирии на месте, а войны Ирана с Саудовской Аравией, ещё не объявляли. Нефть падает, рубль след в след, а юань держит в тонусе китайское руководство, которое своими импульсивными действиями заставляет думать, что по ночам они звонят Набиуллиной, а утром реализуют её советы.   Исходя из этого мне стало ясно, что общий генеральный тренд на снижение EUR к USD, тоже ни куда не делся. Следовательно в течение дня EUR с большой вероятностью стоит продавать. Вопрос только с какой скоростью пойдёт снижение? Тут моих познаний ситуации оказалось мало. Оставалось заглянуть на ленту Bloomberg, на RBC и в новости терминала. Там тоже бывает, что почитать.   Есть ещё масса косвенных признаков. Например сегодня не ожидалось регулярных новостей. Значит ни кто не станет придерживать валюту, как и загонять курс искусственно. С вечера не приходило чего-то пугающего (кроме обычных страшилок, к которым все привыкли). Период налоговых выплат ещё не начался. Сведений о приближении крупных выплат на межбанке по кредитам и облигациям, также не приходило. Следовательно, решил я, день будет без резких движений.   В такие дни можно торговать относительно спокойно. Курсы ходят не широко, но и не топчутся в узком диапазоне. Если вектор наметился - движение не скачковое, а относительно плавное. Тут надо не торопиться и не жадничать. Взять своё по маленькому, и заняться делом в реальной жизни.   Сложнее определить куда именно качнёт курс в ближайшие двадцать минут и на сколько пунктов. Это, вероятно (я не проверял) решается с помощью тех шаманских методик, которые популяризируют в других блогах. Думаю, что там есть работающие теории. Я, правда с ними не знаком.   Использованный мной сегодня метод прост до детскости. Зная, что курс имеет вектор на понижение, но при каждом очередном снижении в рамках 5 - 10 минутных лагов, он приподнимается, я определил для себя некоторый уровень take profit, при котором курс проходит не более 1/3 от наметившихся свечей, но даёт возможность заработать на моих грошах с минимальной ставкой, при максимальном плече.   Дальнейшие действия были незатейливы. Дождавшись очередного микротренда вверх или вниз, я ставил ордер на покупку, или продажу, с одновременным указанием take profit, не выше определённого в предыдущем абзаце предела. Так как курс сегодня ходил не слишком быстро, у меня было время убедиться в том, что он двинулся в определённом направлении, а не колеблется туда-обратно, на этом терялось от 1/3 прохода, до 1/2 прохода. Выставить ордер, указать take profit и получить свою микро прибыль, разумеется с учётом комиссий системы.   В заключении, стоит сказать, что по моему скромному разумению тенденция на ослабление евро в 1 квартале продолжится. Помешать этому может понижение стоимости барреля нефти до уровня менее $26 - $25. Это, по уверениям аналитиков тот предел, за которым падение нефтяных цен переходит в качественный рост прибылей европейских промышленных потребителей и снижение расходов европейцев на энергию и тепло. Высвободившиеся деньги пойдут на потребление в других отраслях и инвестиции в промышленности, что спровоцирует рост экономики, а за ним и укрепление евро.   Это только мнение, но ни как, не обещание и не гарантия. Кроме того, это мнение непрофессионала, которое может быть не соответствующим представлениям профессиональных аналитиков и экономистов.

SV_kapital

SV_kapital

 

Инвестор всегда прав, но он без прав!

Зелёный свет.   Сегодня утром обнаружилась приятная новость. Все пять управляющих вышли из минусов в плюс. Средняя доходность по портфелю в целом вернулась к уровню 7%. К вечеру дошла до 10,026%.   На этом эйфория кончилась. С учётом слива, который устроил выбывший управляющий, а также общей просадки даже при возобновлении роста мой ПАММ-портфель сейчас на 13,29% меньше, чем два дня назад. В условиях наноинвестиций это печально и означает, что в лучшем случае через три торговых дня можно ждать возвращения потерянного. Это если не будет новых просадок и прочих неприятностей. Например, если кто-то из управляющих не примет решения продлить каникулы и не остановит свои операции.   Буду надеяться на лучшее и на то, что на рынке наконец появилась некоторая определённость, которую управляющие смогут использовать для роста.   Что касается моих личных успехов, то я сегодня просто наблюдал за рынком. Как и писал ранее, ввиду больших (просто катастрофических) потерь прошлых дней свои эксперименты я продолжу на учебном счёте. Для чистоты опытов, а равно из спортивного интереса на счёте будет для начала $11,43 USA. Думаю, что для новичка вывернуть с этого уровня на $100 будет очень не просто, если вообще возможно. Я попробую.   Управляющий ПАММ-счёта в который я вложил часть денег с целью почувствовать разницу в доходности и прочих возможностях такого способа инвестирования средств, также попал в зону турбулентности. Пока ему удавалось сделать больше, чем приносил ПАММ-портфель. Сегодня от заработка прошедших 4 дней осталось мало - всего $0,68. Тем не менее это всё равно плюс. Вложенные мной $20 остались целы.   Таким образом на 8 января: - самостоятельная торговля всё ещё для меня невозможна (так как патологически убыточна); - ПАММ-счёт в силу воздействия неведомых сил существенно, на 13,29% просел; - вложения в ПАММ-счёт единственные принесли прибыль в размере $0,68.   Инвестор прав, но он без прав.   Прошедшая буря (см. предыдущие записи) позволила выявить важные вещи, на которые следует обратить внимание особенно начинающим инвесторам.   Система достаточно серьёзно защищает управляющих.   Это выражается в том, что ни у кого из инвесторов нет прямого контакта с управляющими (если они не контачат в реальной жизни). Кто скрывается под никами понять невозможно.   У вас нет и не будет прямого юридического контракта с управляющим.   У вас, особенно у тех, чьи инвестиции управляющие с трудом могут рассмотреть в микроскоп, нет ни какого реального канала связи с управляющим ПАММ-счётом.   В случае слива управляющий не несёт ни какой ответственности перед инвестором. Всё, что в этом случае вам доступно - посылать управляющему проклятия на форуме в духе: чтоб ты жил на одну зарплату! Или - век удачи не видать! Это всё.   Что касается инвестора, то его система не защищает ни как, даже в теории. Жаловаться и апеллировать можно только к собственной осмотрительности и здравому смыслу.   Что нужно знать перед тем, как вкладывать свои средства в ПАММ-счета и ПАММ-портфели?   Нано, как и микро, и малый инвестор должен помнить - вам ни кто не скажет какой управляющий сделает из ваших грошей миллиарды. Если кто узнает, сам вложится, а вам не скажет. Если есть желание получить больше информации - ищите себе подобных и общайтесь. Только при условии наличия общения в своём кругу и обмена информацией об управляющих есть шанс, что те, кто действует нечистоплотно или безалаберно будут меньше рассчитывать на свою анонимность.   Нано, как и микро, и малый инвестор должен помнить - вам не приходится выбирать комиссионные. Для вас они всегда будут больше, чем для других. Это как разница между оптом и розницей. Хочешь платить меньше - покупай больше. Нет возможности покупать оптом - бери, что дают.   Нано, как и микро, и малый инвестор должен помнить - графики доходности ПАММ-счетов, как и графики средств в управлении новичкам скажут столько же, сколько письмена майя. Смотреть нужно не только на доходность и объёмы средств в управлении, но и на продолжительность времени существования ПАММ-счёта, на то как часто управляющий проводит операции, на то как часто на графике доходности возникают повторяющиеся фрагменты, на то, насколько круто и глубоко уходят вниз кривые доходности в моменты падения, на то как часто и откровенно управляющий отвечает своим инвесторам (если вообще отвечает). Сверхвысокие проценты прибыли - желанны, но высокорискованны.
Если счёт существует менее 6 месяцев - вам туда не надо.
Если на графике средств в управлении частые спады и подъёмы - это для вас ни чего не значит, но возможно, что управляющий не пользуется должным доверием инвесторов и они то вводят деньги, то выводят. А может инвесторы попались управляющему нервные - он 0,7% вниз - они на выход, 0,1% вверх - и эти тут, всей толпой. Но одно дело 0,1% на $100.000 или $1 млн, а другое ваши $100 или даже $333.
Если часто повторяются рисунки кривой доходности - это может быть сигнал, что управляющий использует не самую "правильную" торговую стратегию, но если вы намерены на коротком отрезке времени вложиться в высокий процент - дело ваше.
Рейтинг управляющих - штука не для тех, кто с одной стодолларовой бумажкой хочет завтра купить Boeing. Читайте статью "Первый кошмар инвестора", там есть кое что об обратной экстраполяции и о том, как это работает. С картинками.
Нано, как и микро, и малый инвестор должен помнить - ник управляющего и название ПАММ-счёта - разные вещи. У одного управляющего может быть много счетов с разными торговыми стратегиями, разной базовой валютой, разными комиссиями, разными графиками ввода/вывода. Читайте внимательно до того как ввести деньги. Смотрите на то, как будет происходить пересчёт при выводе средств с его счёта на ваш.   Нано, как и микро, и малый инвестор должен помнить - вас ни кто не будет предупреждать если ситуация станет критической. Нужно следить постоянно и самому.   По последнему пункту. Просадка - снижение доходности ПАММ-счёта. Она отражается на графике доходности резким уходим кривой вниз. Одновременно с этим снижается и сумма средств на ПАММ-счету. Так образуется реальный убыток.   Просадка на 5%, и иногда и на 30% - вполне может быть рабочей. При ваших грошах, можно разволноваться - было 100, а осталось 70, но это рабочий момент. Посмотрите любой биржевой график - то вверх, то вниз. Правда в реальной жизни есть разница между теми, кто имеет $100.000 и теми у которых только $100. Многие могут не согласиться, но потерять последних $100 больнее и обидней, чем $100.000 из $1 млн. Кроме того, крупный инвестор может рассчитывать на особое отношение, а мелкий - нет.   По этой причине если просадка уходит за 25% есть повод волноваться уже серьёзно. На 30% есть смысл принять удар судьбы и нажать на кнопку "Вывести средства". В этот момент ваши потери будут уже 30%. Есть вероятность, что в итоге они окажутся меньше (если управляющий выправит ситуацию). Если нет - вы получите много меньше, но пропадут не все $100, а $50 или $70. Хоть $30-ка до вас дойдёт.   ВАЖНО: при выборе управляющего смотрите на график ввода/вывода. Многие дают возможность делать заявки каждый час или несколько раз в сутки. Для наноинвесторов это предпочтительнее, чем если ввод/вывод предлагают только 2 раза или 1 раз в сутки.   Вот почему.   Когда доходность начинает опасно падать (для вас, а не для управляющего, или крупных инвесторов) единственный шанс спасти остатки - вывести их из ПАММ-счёта. Если в графике только 2 - 3 вывода в сутки (что не редко), вы можете просто не дождаться пока роловер сработает, а рынок ждать не будет! Пропадёт всё. Крах может наступить за пару часов, а то и за 30 - 40 минут.   Если изначально есть возможность ввода вывода с лагом в час - шансов спасти свои крохи куда больше. Только одно но. В момент, когда управляющий понимает, что ситуация выходит из под контроля, он начинает менять график. Это не для того, чтобы напакостить вам. Это одна из защитных мер, которая помогает спасти ваши деньги, а может и выкрутиться с прибылью. Вы его потом ещё восхвалять будете. Об этом подробнее, как ни будь в другой раз. Пока нужно понять, что для вас критичны и -25%, а для управляющего сингалом к закрытию возможностей ввода/вывода могут стать -30% -35%, а может и более. Если вы успели увидеть просадку до этого, управляющий еще не успеет изменить график и ваша заявка на вывод может сработать.   ПОМНИТЕ: вывод средств (даже с убытком) - это ваша защитная мера. Пользоваться или нет - решайте сами в каждом конкретном случае. Хороший управляющий может вылезти и из минус 60 и из минус 90, но шансы очень малы.   И главное. Нано, как и микро, и малый инвестор должен помнить - также как и любой инвестор он всегда прав, но реальных прав, как и возможностей воздействовать на управляющего у него нет. Только осмотрительность, регулярный, а лучше постоянный контроль и хладнокровие помогут вам сохранить свои инвестиции на высокорискованном финансовом рынке.

SV_kapital

SV_kapital

 

Первый кошмар инвестора

Видимо так звёзды сошлись или не любит бес Рождество.   В этот день всё могло сложиться просто фантастически удачно. Ещё утром была эйфория. Казалось вот-вот и парочка EUR/USD сделает правильное движение и на длинном лаге из 0,2 лота будет $360 не меньше. К тому времени на моём (не памм-счёте) было этих самых USD 250. От работы профи, я уже ждал много радостей больших и маленьких.   То ли испытания водородной бомбы в Северной Корее, то ли очередная свара на Ближнем Востоке, то ли вдруг пришедшие морозы, но что-то точно потрясло умы.   Мои личные достижения в самостоятельной торговле могут впечатлить многих, в том числе видавших виды. Из $250 к моменту написания этого отчёта осталось $10,52.   Это уже после того, как в результате многочасового подъёма, хотя я искренне (начитавшись теханализа с картинками см. предыдущую запись) верил вот-вот и пойдет эта пара куда по-ниже... Как перла вверх, так и доперла до принудительного списания.   Можно сказать - ну где же стоп? А где вера? Вера в аналитиков, прогнозы, тв, Blumderg et st.   Вот, кстати, пока начал писать, она кажется и образумилась. Пошла вниз. Но это ещё не факт. Факт $10,52 как полный провал попыток собственными силами поднять хоть что-то из $100 начальных инвестиций. Без подготовки, глубокого анализа и с холодной головой.   Во избежание дальнейшего недопонимания скажу: всё, что буду писать в ближайшие дни относительно моего "торгового" счёта будет основано на опытах с учебным счётом. Я хоть и , но не отмороженный, не взирая на стужу. Тренироваться надо на кошках, и лучше, если эти кошки фарфоровые.   Ну, меня бес попутал - дело не мудрёное.   А, что со SPASом?   Вопреки своему не декларированному, но правилу я стараюсь не упоминать прямо ники управляющих и названия управляемых ими ПАММ-счетов. Причина проста - я новичок, без опыта и специального образования. Ну, не скрою могу отличить кредит от дебета и даже знаю разницу между счётом 20 и 96 в бухгалтерском учёте. Вот, только к форексу это всё отношения не имеет.   Из того в чём я ещё кое-что понимаю так это в простой истине - любой работник рано или поздно устаёт и совершает ошибку. Если парень запнулся в офисе - шишка, разбитый монитор, возможно несколько слов без падежей, ну и в финале (если успели) слава вечная на Youtube.   По этой причине я был готов к тому, что кто-то из управляющих рано или поздно совершит ошибку и прыжок в пропасть забвения, возможно вместе с деньгами. Именно по этой причине одной из первых задач стала диверсификация ПАММ-портфеля.   Задача была выполнена как нельзя более вовремя. Как уже было сказано, я был готов к пике одного из управляющих, но не думал, что с этим можно столкнуться так стремительно, почти на ровном месте. Впрочем, может и не на ровном.   Смотреть надо не рейтинг, а подробности!   Практика показала, что при формировании графика доходности система показывает вам не последовательное накопление (историю движения), а экстраполированную на весь период конечную доходность ПАММ-счёта. В этом подходе есть свой финансовый смысл, но если не знать этой подробности, можно оказаться в ситуации в которой оказался я выбирая (здесь звучат барабаны) ПАММ-счёт PORTNER-1, управляющего SPAS.   Я мог бы обойтись без прямого указания личности, и именно так намеревался поступить. Но! Управляющий не ответил не только мне (что понятно при моих-то $10 инвестиций), но и прочим инвесторам. Не попытался даже объясниться. Просто слил всё и на данный момент всё, что осталось от ПАММ-счёта PORTNER-1, управляющего SPAS - этот скрин.       Стоит внимательно посмотреть на табличку "Доходность за период". Кто из вас в здравом уме и твёрдой памяти вложил бы деньги в ПАММ-счёт с такими показателями доходности?   Я жалею только о том, что не сделал скрин вчера, или в день когда я включил этот ПАММ-счёт в мой портфель. Цифры там были вполне оптимистичные. Не фантастика, но вполне разумная агрессивная, но не сумасшедшая динамика. К слову, первые показатели этого ПАММ-счёта были вполне в тренде других успешных управляющих. И тех, которых я отметил "про запас", и тех, чьи ПАММ-счета были включены в портфель.   Это и есть эффект обратной экстраполяции по конечному результату. Итог - ПАММ-счёт PARTNER-1 закрыт.   Из соображений чистоты эксперимента, я до последнего не выводил деньги из этого ПАММ-счёта. Тут стоит кое-что пояснить. Деньги, инвестированные в ПАММ-портфель - мои. Ни чьи больше. Со своими деньгами что хочу, то и делаю. Если есть потери они только мои.   В данном случае важно было понять как работает сам принцип ПАММ-портфеля, предполагающий разделение рисков и в объёме, и во времени.   Я мог гордиться собой!   В чистом виде всё сработало отлично. Да управляющий слил всё до цента, но для моего ПАММ-счёта чистая просадка составила не более 10%. При условии роста у других управляющих эта просадка могла быть вообще не заметна и ПАММ-портфель мог закончить день в плюсе, даже потеряв игрока.     Добро пожаловать в "КошмарИнвест".   Я же говорил - не любит бес Рождество.   Попутал поганый почти всех. Кто мог представить, что к середине дня портфель может выглядеть так:     Тут на последней строке, ещё светится тот самый счёт, о котором шла речь выше. При этом общая картина... Тут был поход к мистеру Джемиссону. От него толку добиться не удалось, потому следующим рейсом вынужден был обратиться к Джеку Дениэлсу. Пока пытался получить ответы из этих, вне всяких сомнений (поверьте моему опыту) авторитетных источников картинка приобрела вот такой вид.     Как видите портфель теперь состоит только из 5 ПАММ-счетов. И только один из них в зелёной зоне. Благодаря предыдущим успехам суммарная просадка на этот момент составила только 9%. Цифра "цена пая" ушла в глухой минус до 88,64. Это не просто больно. Это кошмар. Кошмар, который пришёл внезапно, как гнев Ким Чен Ына. И это продолжается!   Справедливости ради следует напомнить: рынок вернулся к уровням 4 января, при общем тренде на рост доллара (ну, так говорят аналитики). Цена за баррель Brent на LCE сейчас $34,130, а августовские фьючерсы на отметке $38,10 тренд вниз. Это вселяет надежду на дальнейшее прогнозируемое развитие ситуации. Buck UP - все вниз. В разной степени, но след в след.   Я лично верю в эту теорию. Может у других иной взгляд. Подождём до завтра. Завтра покажет.

SV_kapital

SV_kapital

 

Японскую свечу вам в теханализ!

Кто мог ожидать, что сегодняшний день выйдет вот так наперекосяк? А он вышел.   Вышел наперекосяк полностью. Совершенно. Без шанса на возврат к равновесию и правильности смены причин и следствий.   Всё могло быть иначе, если бы кто-то не читал теханализ. Я уже писал, что ни чего не понимаю в этих Williams', Fibonacci, Elliott и прочих Лебедевых (или как их там). Но раз уж взялся, надо помалу изучать. Кроме того уже как-то хочется... ну, хочется, разумеется денег! Я ввалил в это дело целых $88! Где мои миллионы?   Вот с таким настроением, с утра пораньше, сел я за прочтение разного рода текстов с картинками. Картинки (в текстах я ни чего не понял, только некоторые английские слова разобрал при помощи гугло-трансляйтинга (хорошо вошло! Гугло-трансляйтинг. Напоминает хен де хох, Штирлица и лапочку Мюллера) ). Картинки убедили меня в том, что евро/доллар сегодня сыграют хорошо вниз, так хорошо, что продавать можно в любом месте, только не тянуть. Ну я и не тянул. Продал где-то по 1,07359 и успешно купил по 1,07257. В результате сладкая парочка EUR/USD принесла мне на блюдечке с голубой каёмочкой $50,18   Если учесть, что ещё до окончания чтения текстов с картинками, я успел продать и купить с прибылью ещё в $21, то можно было уже днём отправляться в бар и там на $70 (5000 р. в одно горло) сидеть до вечера.   Но, но, но. На улице холодно, а жаба душит. В общем голова (от успехов) кругом, от компьютера не оторваться, а тексты с картинками. Вот и поверил нономыслитель этим картинкам. И продал EUR/USD на 1,07257 с целью купить на 1,0705 или ниже. Продал? Ума нет - ждать долго. Оно, конечно, я верю, упадёт и ниже до 1,06, а в обозримом будущем может и до 0,9, но когда? Когда уже? Умники вы японские? Художники! Графитисты. Картинки, не чего сказать - красивые. Реальность неказистая!   Уффффффффффффффффффффффффф!     Неказистая реальность.   Что-то мне подсказывает, что мои управляющие сегодня тоже картинок насмотрелись, ну, или текстов умных начитались. Средняя доходность по больнице, ну т.е. по моему ПАММ-портфелю сегодня 0,6533. При этом сразу три управляющих ушли в минус по доходности. Минимально низкая доходность -9,24%. Максимальный "минус" - 0,71%. Тем не менее в целом по портфелю. как уже было сказано доходность есть и она положительная.   По деньгам ПАММ-портфель просел только с точки зрения скорости наращивания капитала. Сегодня прибыль $0,64. Мало? Как кот наплакал, но спасибо, что есть!   Интересные наблюдения.   Приём с 6-ю управляющими сработал. Тут кое кто (пальцем показывать не буду, т.к. это был вполне уважаемый господин) рассказывал мне, что более трёх управляющих может грозить массовой просадкой в целом по портфелю. Ну, вот она и случилась. Трое - половина управляющих сегодня просели. Но в целом ПАММ-портфель устоял и вышел, хоть и в символический плюс. Интересно, что не только у управляющих моего портфеля, но и у многих других денёк сегодня вышел... неказистый. Будем считать это следствием выбросов на солнце и резкого похолодания.   Впрочем у управляющего ПАММ-счёта, куда я засунул $20 дела идут вполне штатно. Рост за сегодня $0,12, но это в итоге, а по дню было и $0,23 В целом +$1,13. Напомню это за двое суток со стартовой суммы в размере $20. Для сравнения могу напомнить в Сбербанке вам предложат в лучшем случае 9,52% годовых в рублях! Ну, это примерно так:   $20 USA = 1497 рублей 9,52% годовых с этих 1497 рублей = 142,5144 рубля. за 2 (два) дня это 0,39... рубля   Тридцать девять копеек, или 84,5805 рубля?   Управляющий ПАММ-счётом принёс мне за два дня в 216 раз больше, чем вклад в Сбере! Грефу мой пламенный привет из блистательного Санкт-Петербурга.   Да, о моих собственных промежуточных результатах я уже писал, окончательно будет известно, когда... не знаю! На данный момент у меня уже менее $200 Т.е. я как ушёл в убытки. Жёстко. Вот ваш теханализ! Японскую свечу вам в график!   Спасибо, что ПАММ-портфель и ПАММ-счёт приносят деньги.     ========================= P.S. Чуть не забыл! Всех инвесторов, которые по случаю, или сознательно забрели в этот блог прошу проследовать по ссылочке   http://forum.alpari.com/index.php?/topic/107511-investor-klub-korova-v-medu/?p=3755039   Очень жду вас там. Приводите друзей знакомых. Предлагайте темы для общения и идеи для совместного обдумывания.

SV_kapital

SV_kapital

 

Первые достижения

Сегодняшний день, как и было заявлено посвятил целиком и полностью анализу и диверсификации портфеля.   Первое: как планировал увеличил количество управляющих. Увеличить удалось, даже с перевыполнением. Добавил не одного, а двоих. Таким образом в портфеле теперь не 4, а 6 управляющих ПАММ-счетами. На момент написания отчёта средняя доходность доведена до уровня 7,06 по 5 управляющим. По шестому ПАММ-счёту роловер отработает примерно через полчаса, тогда доходность должна вырасти до 7,43. Впрочем, это всё средняя температура по больнице, но приятно.   Второе: смог избежать серьёзной просадки. Как и предполагалось ранее, риск получить ощутимый минус на сверхмалых объёмах оказался не умозрительным. Утром сразу два управляющих ушли в минус. Не на много. Терпимо. Тем более, по рынку в целом было ощущение подъёма. Так говорили биржевики, аналитики с радио (три раза ку), ну, и собственные наблюдения подсказывали, что день может получиться не плохой. Тем не менее, один из этих двоих смог уйти далеко в двузначный минус и там засесть без признаков принятия решения о дальнейших действиях. Мне это показалось несвоевременным. Пришлось полностью вывести все средства и убрать его из портфеля. Только благодаря малым объёмам ущерб оказался (на фоне всего портфеля) терпимым и поправимым.   День все управляющие, чьи ПАММ-счета включены в портфель заканчивают в плюсе. Не много, но $3,04 USA на начальной базе в $100 при непосредственной инвестиции в ПАММ-протфель в размере $88 меня вдохновляют.   Кто читал предыдущие мои заметки может спросить: "а как там дела у профи, которому были отданы деньги для сравнения?" Есть, кстати и счёт, на котором я сам пытаюсь торговать.   Тянуть не буду. Результаты следующие.   Мне удалось самостоятельно сделать $176,16 USA. Правда по ходу дела, я чуть не слился полностью и пришлось довложить $100. Так, что в итоге чистых $14,16, куча нервов и три шота чего-то горючего.   Профессионалу управляющему ПАММ-счётом из вложенных мной в его операции $20 USA удалось поднять $0,96 за один день. Спокойно без шума и пыли, нервов и криков. А главное, без моего непосредственного участия.   Собранный мной ПАММ-портфель принёс, как я уже писал $3,04 на базе в $88, за тот же день.   Справедливости ради надо сказать, что начальный ввод был меньше. Сегодня я дополнительно ввел $10 и 500 рублей. В итоге те самые $88.   Зачем было вводить новые деньги? Это не компенсация просадки. Это были плановые вводы, которые были нужны для расширения числа управляющих. Новые управляющие - новые доли. Можно, конечно было перераспределить, но что? Сумма-то НАНО.   В ближайшее время планирую ввести ещё не менее $20. Однако есть проблемы.   Проблемы и вопросы.   Проблема номер один: качество управляющих. Тут важно помнить, что стратегия моего ПАММ-портфеля - АС (агрессивно-сдержанная). С одной стороны нужны те, кто может по доходности соответствовать понятию "агрессивная". С другой при таких объёмах рисковать практически нечем. Одна полупросадка - и, всё с начала. Приходится обращать внимание на историю управляющих, на результаты предыдущего месяца и последнего квартала. В результате исследуя рейтинг управляющих, я прихожу к мысли, что достичь в ближайшее время показателя 10 управляющих на портфель, можно только с корректировкой стратегии, или существенным повышением риска, чего совершенно не хочется.   ВАЖНО. Я не пытаюсь со своей кочки судить о достойных людях. Я просто рассматриваю соотношение реальности и моих пожеланий к управляющим. Пока мои пожелания или слишком плохо сформулированы, или просто не той системы.   Проблема номер два: портфель номинирован в рублях, а рынок диктует необходимость держать рублёвую долю не выше 30%, хотя на рублях некоторые делают существенно больше, чем некоторые на $$. Конвертировать портфели на ходу невозможно. Так построена система. Вот этого я и не учёл в самом начале. Теперь придётся изобретать способы компенсировать неудобства, или плавно перевести ПАММ-портфель в доллары, путём создания нового, или просто смириться с тем, что конвертация будет вносить неприятные коррективы. Тем, кто задумал взяться за ведение ПАММ-портфеля нюанс на заметку. Стоит 7 раз подумать в какой валюте будете создавать портфель, как вводить средства и как выводить.   Вопрос, который касается многих!   Как активировать оферту управляющего ПАММ-портфелем в январе 2016 года?   Вопрос раньше решался просто. Заехал в ближайший офис компании, подписал Заявление и оставил копию паспорта. Дальше - дело техники.   Теперь всё иначе!   Для активации оферты управляющего ПАММ-счёта, как и ПАММ-портфеля нужно: - распечатать бланк Заявления (он есть на сайте); - найти нотариуса; - в нотариальной конторе заполнить бланк (нотариус может потребовать заполнения именно на его глазах, или в присутствии помощника); - заверить у нотариуса бланк Заявления; - сделать копию (ксерокс) паспорта; - всё это запаковать в конверт и отправить почтой (лучше заказным письмом с уведомлением о вручении) на адрес московского офиса Альпари. Адрес есть в соответствующем разделе справки: http://www.alpari.com/ru/faq/pamm_accounts/documents_to_activate_proposal/   ВНИМАНИЕ! Всё, что написано выше, написано со слов представителя компании, который объяснял мне это по телефону. В региональных офисах, сдать документы теперь невозможно. Это из "личного опыта" посещения офиса.   Пока всё это писалось управляющий, которому я направил деньги, чтобы можно было сравнивать эффективность управления ПАММ-портфелем и ПАММ-счётом увеличил сегодняшний доход до $1,01 !   Приятно! Надеюсь и ваши дела идут в гору!

SV_kapital

SV_kapital

 

Первые впечатления

Итак, понеслось!   С 4 января началось движение по счетам, а с ним и изменения баланса ПАММ-портфеля. Делать выводы в первые часы - бессмысленно и наивно. Но, кое что важное отметить можно.   1. Малые (или по модному: нано) инвесторы, как я, хотят всего, сразу и на блюдечке. Отсюда эмоции. Эмоции, в таком деле, советчик такой же полезный - как при стрельбе. Сегодня удалось почувствовать это в полной мере. Пристрелить захотелось сразу двоих управляющих, которые в первый день финансового года шокировали убыточностью операций.   ВАЖНОЕ: Да, очень хотелось выбросить их из портфеля, НО! Система устроена так, что моментально вывести и ввести управляющих не так просто. Может уйти до двух суток. Это следует помнить.   2. При анализе первых движений становится ясно, что определённый мной лимит на количество счетов в портфеле оказался недостаточным, с точки зрения обеспечения устойчивости всего портфеля. Задача на ближайшую неделю: увеличить количество счетов до 10. Первый новый счёт должен быть введён уже завтра. Таким образом в портфеле будет 5 памм-счетов, разных управляющих. В общем случае просадка 1-го из них будет означать примерно 20% просадки от базы портфеля. На самом деле, так как распределение средств между управляющими неравномерное, реальная цифра может колебаться в пределах от 10% до 30%. Это много, но существенно меньше, чем при 4 управляющих.   ВАЖНОЕ: диверсификация средств между управляющими - обязательный элемент ПАММ-портфеля. Чем выше определённый общей стратегией портфеля уровень допустимого риска - тем больше должно быть количество управляющих в портфеле и меньше доля средств выделяемых для каждого из них. В идеале должно быть 1% на одного управляющего. Но на данном этапе площадка не позволяет собрать такой широкий портфель. Максимальное количество управляющих, удовлетворяющих требованиям стратегии менее 20 (при самых мягких критериях отбора). Таким образом, даже уровень в 10% средств портфеля на 1 управляющего может стать проблемой. Буду стремиться.   3. При малых инвестициях мал удельный риск, но малы и моментальные результаты. Сопоставляя уровень трудозатрат на ведение собственной торговли и прибыль от неё (на сегодня чуть более $1,7 USA) и время на мониторинг ПАММ-портфеля приходится признать, что ПАММ-портфель выгоднее, несмотря на возможные издержки. Впрочем, если есть время и желание, то бросив все дела можно заняться собственной торговлей. В теории она может дать прибыль больше, чем вложения в ПАММ-портфель.   4. Для сравнения вложил средства в отдельный ПАММ-счёт не связанный с портфелем. ЗАЧЕМ?   Для объективности. Мне интересно: - сколько я смогу заработать сам (без спец образования, подготовки и проч.); - сколько сможет принести мне управляющий с опытом работы в системе; - сколько принесёт мне ПАММ-портфель, которым я управляю.   5. Для контроля за ситуацией в системе создан ряд инструментов, но все они для обывателя неудобны, так как мало понятны. Простому наноинвестору нужно смотреть не туда где стоят сотни и тысячи процентов доходности, а в графы: "Доход за период" и "Средства", где показаны именно те цифры, которые интересны на самом деле. Они могут оказаться меньше, тех которые изображают проценты. Сегодня доходность плавала у 1200%, а убыток уходил до <500 рублей. До корвалола не дошло, так как я такое не употребляю, но и без Джемиссона не обошлось.   В целом пока эксперимент идёт вполне планово. Начали с некоторого шока, теперь буря успокаивается. Следим дальше и ждём миллиарды

SV_kapital

SV_kapital

 

Новый год - новые идеи!

Приветствую всех пользователей!   Сегодня, 2 января 2016 года, я, вопреки своим правилам, всё сделал быстро и решительно. Сегодня открыт первый ПАММ-портфель из серии SV_kapital.   С этого дня я буду, с большей или меньшей регулярностью писать отчёты о том, как идут дела. Возможно, для кого-то из пользователей будет интересно присоединиться к обсуждению - милости просим!   Для начала стартовые данные.   Базовый капитал: $100 Стратегия: Агрессивно-сдержанная Число ПАММ-счетов в портфеле: 4 Распределение по ПАММ-счетам: неравномерное, в зависимости от представлений о надёжности управляющего ПАММ-счётом   Капитал направленный на размещение в портфель: 5239 рублей в долларовом эквиваленте. На 2 января 2016 года: $72,85   Ожидаемая доходность: выше 7% в месяц.   Основная идея: доказать возможность получения считаемого и ощутимого дохода для инвесторов с капиталом менее 50000 рублей.   Цель портфеля: получить практический опыт реализации сдержанно-агрессивных стратегий управления ПАММ-портфелями.

SV_kapital

SV_kapital

×